Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erläutern wir, wie wir bei Casperbets Casino gesetzliche Vorgaben zur Geldwäscheprävention umsetzen und welche Verifizierungsschritte Sie durchlaufen. Transparenz gehört für uns dazu: Sie erfahren hier, welche Dokumente wir brauchen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Politik

Commitment und Rechtsgrundlage

Wir betreiben Casperbets Casino unter der Lizenz OGL/2024/620/0878 der Regulierungsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung strenger Richtlinien gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) überwacht die Umsetzung und berichtet an die Lizenzbehörde.

Geldwäsche bedeutet, dass illegally erworbene Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf eingeschleust werden. Online-Casinos können dafür missbraucht werden, deshalb gelten bei uns Regeln, die jede verdächtige Transaktionskette unterbinden. Konkret: keine anonymen Konten, keine Zahlungen über Dritte, keine Barzahlungen.

KYC Verifizierung Schritt für Schritt

Wann wir Sie prüfen

Die Verifizierung ist kein optionaler Schritt, sondern Voraussetzung für Auszahlungen. Wir prüfen Ihre Identität zu drei Zeitpunkten: bei der Registrierung erheben wir Ihre Stammdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse), vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten führen wir zusätzliche Prüfungen durch. Einzahlungslimits, Auszahlungslimits oder ungewöhnliche Spielmuster können eine erneute Prüfung auslösen.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Wohnsitzadresse und Kontaktdaten. Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein.
• Erste Auszahlung: Legitimationsprüfung mit Lichtbildausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis.
• Laufender Betrieb: Erneute Prüfung bei Auszahlungen über 2.000 EUR, bei auffälligen Transaktionsmustern oder bei Änderungen Ihrer Angaben.

Welche Dokumente wir brauchen

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und beidseitig fotografiert ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung (Strom, Gas, Wasser) oder ein Kontoauszug, nicht älter als drei Monate. Für den Zahlungsmittelnachweis fordern wir ein Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter mittlerer Ziffernfolge) oder einen Screenshot Ihres E-Wallets beziehungsweise Krypto-Wallets, aus dem Ihre Inhaberschaft hervorgeht.

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung. Wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem zugriffsbeschränkten System. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz verpflichtet uns dazu.

• Sie laden die Dokumente im geschützten Bereich Ihres Spielerkontos hoch oder senden sie per E-Mail an [email protected].
• Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
• Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder über den Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.
• Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihr Konto wird für Auszahlungen freigeschaltet.

Nachweis der Geldquelle

Wann wir nachfragen

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichen Mustern können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 10.000 EUR, wiederholte Einzahlungen direkt nach Auszahlungen oder deutliche Diskrepanz zwischen Einzahlungsverhalten und hinterlegten Angaben.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Rentenbescheide, Kontoauszüge mit erkennbarem Geldeingang oder Nachweise aus dem Verkauf von Vermögenswerten. Kryptowährungen gelten nur dann als nachgewiesen, wenn die On-Chain-Historie plausibel dokumentiert ist. Fehlt der Nachweis, dürfen wir Auszahlungen zurückhalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Transaktionsmonitoring und Limits

Was wir automatisch prüfen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es vergleicht Transaktionsmuster, Beträge, Zahlungsmittel und Geräteinformationen mit Risikoprofilen. Nutzen Sie mehrere Zahlungsmittel parallel, fordern wir für jedes einzelnes den Inhabernachweis an. Wichtig ist die Same-Method-Regel: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem eingezahlt wurde, höchstens aber in Höhe der Gesamtsumme Ihrer Einzahlungen. Einzahlungsgewinne werden auf dem dafür bevorzugten Weg ausgezahlt.

Bei Auszahlungen zwischen 2.000 EUR und 10.000 EUR gilt eine erweiterte Prüfung, bei der wir Ihre Angaben mit den eingereichten Dokumenten abgleichen. Verdächtige Transaktionen melden wir gemäß unseren Lizenzpflichten an die zuständige Financial Intelligence Unit. Über solche Meldungen informieren wir Sie nicht, da dies gesetzlich untersagt ist.

Folgen fehlender Verifizierung

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen die Dokumente nicht innerhalb der gesetzten Frist ein, bleiben Auszahlungen gesperrt. Bei schwerwiegenden Verstößen, etwa gefälschten Dokumenten, Verwendung Dritter als Zahlungsmittelinhaber oder nachweisbarer Manipulation, schließen wir das Konto dauerhaft und behalten uns die Einbehaltung von Guthaben bis zur abschließenden Prüfung vor.

Bei geringfügigen Mängeln, etwa unscharfen Fotos oder abgelaufenen Dokumenten, geben wir Ihnen eine angemessene Frist zur Korrektur. Für die Dauer der Sperrung bleibt Ihr Guthaben unangetastet und wird nach erfolgreicher Verifizierung vollständig ausgezahlt. Wichtig: Der Verifizierungsstatus hat keinen Einfluss auf die Gültigkeit Ihres Willkommensbonus mit 500 Prozent bis zu 3.000 EUR und 20 Freispielen, dessen Umsatzbedingungen (35-fach) unabhängig davon weiterlaufen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir speichern Verifizierungsunterlagen für die Dauer der Geschäftsbeziehung plus die gesetzlich vorgeschriebene Aufbewahrungsfrist. Grund dafür sind die Compliance-Pflichten unserer Curaçao-Lizenz: Regulierungsbehörden können auch nach Kontoschließung die rechtmäßige Durchführung unserer Prüfungen einsehen wollen. Nach Ablauf der Frist löschen wir Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anzufordern. Wenden Sie sich dafür an [email protected]. Nach der vollständigen Kontolöschung verbleiben nur die Mindestdaten, die wir für die Sperrliste und die gesetzliche Nachweisführung vorhalten müssen.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein. Nach der Registrierung können Sie mit Einzahlungen ab 20 EUR spielen. Vollständige Dokumente fordern wir vor der ersten Auszahlung oder bei bestimmten Schwellenwerten an.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden. Unkomplizierte Fälle sind meist innerhalb weniger Stunden abgeschlossen, sobald alle Dokumente lesbar und vollständig hochgeladen sind.

Warum geht meine Auszahlung auf ein anderes Zahlungsmittel als meine Einzahlung?

Gilt die Same-Method-Regel nicht vollständig, etwa weil Ihr Zahlungsmittel Auszahlungen nicht unterstützt, wählen wir einen alternativen Weg. Bevorzugt wird aber immer das Zahlungsmittel Ihrer Einzahlungen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie in einem zugriffsbeschränkten, verschlüsselten System, getrennt von den Spieldaten, für die gesetzlich vorgeschriebene Frist. Danach werden sie unwiderruflich gelöscht.

Kann ich mit Kryptowährung die Verifizierung umgehen?

Nein. Krypto-Zahlungen (BTC, ETH, LTC, DOGE, USDT) ändern nichts an unseren KYC-Pflichten. Auch für Krypto-Auszahlungen, die innerhalb von 24 Stunden bearbeitet werden, benötigen wir Identitätsnachweis und Wallet-Nachweis.